Chargée / Chargé de clientèle bancaire

La chargée ou le chargé de clientèle bancaire gère et entretient des relations avec les clients d’une banque. Leur travail est d’assurer un suivi personnalisé des clients, en les conseillant sur leurs besoins financiers et en facilitant leurs opérations bancaires. Ils sont en contact via différents moyens : en agence, par téléphone, par e-mail, et parfois via des outils numériques comme les applications bancaires ou les visioconférences.

Travail quotidien

Analyse et évaluation

• Évaluer les demandes de crédit, d’ouverture de comptes, de placements, de cartes de crédit, etc. en examinant attentivement les dossiers des clients
• Accorder ou refuser les demandes

Gestion de la relation client

• Élargir et entretenir une base de clients potentiels et existants
• Effectuer des tâches de conseil et de suivi de comptes pour diverses catégories de clients comme les conseils financiers, le suivi des transactions et la résolution des problèmes liés aux comptes
• Évaluer la situation financière des clients et formuler des recommandations commerciales

Négociation et suivi administratif

• Rechercher, négocier et élaborer des contrats commerciaux pour les clients (ex : placement, crédit immobilier, assurance, etc.)
• Discuter avec les clients des détails du contrat
• Préparer les documents nécessaires pour compléter le contrat
• Aider les clients à remplir les formulaires nécessaires et à rassembler les pièces justificatives pour finaliser les contrats (exemple :  le contrat de prêt)

Vente

• Faire la promotion de différents produits financiers et assurances aux clients (assurance vie, coffre, actions, etc.).

Les fiches métiers ont été créées à partir des sources suivantes : Code ROME V3, Service Francophone des Métiers et des Qualifications (SFMQ), Actiris (site Panorama) et Forem (site Infos-Métiers).